Читать «Кто взял мои деньги?» онлайн - страница 163

Моя концепция инвестирования, основанная на цикличном развитии рынка, не имеет ничего общего с предсказаниями, а построена всего лишь на необходимости смотреть в будущее. Например, в 1996 году, когда золото было как никогда дешевым и продавалось приблизительно по 275 долларов за унцию, я начал инвестировать в золотые рудники. И хотя некоторые мои друзья, которые держали свои деньги в банке или на рынке ценных бумаг, смеялись надо мной, сегодня они уже не так веселятся, поскольку золото поднялось в цене до 375 долларов за унцию. Надо заметить, что одна из компаний, в которую я инвестировал в 1996 году и где я сейчас занимаю директорский пост, в ноябре 2003 года уже вышла на открытый рынок ценных бумаг.

Другими словами, когда 20-летний цикл подходил к концу, я начал перемещать свои активы из ценных бумаг и искать благоприятные возможности на товарно-сырьевом рынке, вкладывая деньги в золото, серебро, нефть и металлы. После трагических событий 11 сентября 2001 года, несмотря на то что цены на акции основательно упали, я продолжал держаться в стороне от рынка ценных бумаг, поскольку знал, что они уже прошли свой 20-летний цикл. Я старался найти благоприятные возможности на других рынках, хотя цены на недвижимость были довольно высокими.

Только не поймите меня превратно: описываемые циклы – это не банк, гарантирующий получение дохода

Конечно, я не стал бы доверять 20-10-5-летним циклам на все сто. Как я уже говорил, их необходимо воспринимать в первую очередь как напоминание о циклическом развитии экономики. Зная это, я просто стараюсь не попасть в неподходящий цикл. Один из лучших способов добиться успеха на поприще инвестирования – найти инвестиции, которые не пользуются успехом, но скоро опять будут на высоте. Благодаря этой концепции я вычислил, что акции, по всей вероятности, достигнут прежнего уровня приблизительно в 2008 году, и я напоминаю себе, что нужно подумать о продаже к тому времени моих активов, вложенных в золото.

Так как я люблю недвижимость и доверяю демографической тенденции, обещающей постоянный прирост населения в США, то буду продолжать делать инвестиции в этом направлении. Но, скажем, в Японии, где очень низкая рождаемость, я не решился бы инвестировать в недвижимость.

В своей книге «Пророчество богатого папы» я писал о возможности крушения товарного рынка в период между 2012 и 2020 годами. Причина этого крушения не в 20-10-5-летних циклах, а в демографических изменениях в Западном мире. К 2016 году первые представители поколения беби-бумеров пересекут 70-летний рубеж, и закон о пенсионных планах потребует, чтобы они начали снимать со своих счетов деньги, что в результате может вызвать у них желание пристроить эти деньги, инвестировав их. Поэтому я считаю своим долгом напомнить вам, что даже если рынок действительно будет «горячим» к 2016 году и не рухнет, имейте в виду: чем больше у вас будет активов всех трех видов, тем лучше вы укрепите свои позиции.

Способ № 6 найти хорошую инвестицию: свои люди