Читать «Управление операционными рисками банка: практические рекомендации» онлайн - страница 5

В рамках первой линии защиты в подразделениях банка операционными рисками управляют:

• риск-координаторы;

• эксперты по инцидентам;

• регистраторы.

Перечисленные субъекты, безусловно, имеются во всех департаментах банка, так как каждый департамент в текущем состоянии уже производит разбирательства с инцидентами, проводит методологические и технологические улучшения своих процессов, обеспечивает взаимозаменяемость сотрудников (в рамках непрерывности деятельности) и т. д.

Если эти субъекты департаментов не оформлены должным образом, то риск-менеджеры оказывают помощь этому подразделению для соответствующего их оформления и обучения.

4.1.1. Риск-координаторы.

4.1.1.1. Риск-координаторы – это сотрудники, которые отвечают за организацию управления операционными рисками конкретного департамента и региональных сотрудников. Риск-координаторами являются руководитель департамента и сотрудники, назначаемые им для выполнения обязанностей риск-координатора.

4.1.1.2. Обязанность риск-координатора – организовать и контролировать выполнение сотрудниками своего департамента и региональными сотрудниками следующих риск-процедур:

1. Эффективная работа с инцидентами.

2. Выявление рисков и их устранение.

3. Система раннего предупреждения рисков.

4. Обеспечение непрерывности деятельности.

5. Координация работы всех департаментов в управлении рисками.

6. Система отчетов и прогнозов, поддержание базы рисков.

7. Контроль соблюдения стандартов минимизации рисков.

Выполнение этих обязанностей должно соответствовать стандартам и требованиям настоящих Рекомендаций (прежде всего раздела 6).

4.1.1.3. Риск-координатор для эффективного выполнения обязанностей, перечисленных в предыдущем пункте, имеет право:

1. Принимать решения по обнаруженным операционным рискам зеленой зоны (уровня «допустимый») – о мерах по устранению риска (или) об оставлении риска без его устранения.

2. Проводить проверку на предмет анализа операционных рисков всех процессов департамента, его региональных сотрудников, ресурсов, документов без каких-либо специальных разрешений (проверки, связанные со входом в помещения, в которых осуществляется хранение ценностей, осуществляются на основании приказа Председателя правления банка).

3. Подготавливать и изменять нормативные документы об управлении операционными рисками своего департамента.

4. Давать обязательные для исполнения указания курируемым экспертам по инцидентам, регистраторам о выполнении ими положений настоящих Рекомендаций, контролировать исполнение этих указаний.

5. Получать от любых подразделений банка и их сотрудников информацию о состоянии операционных рисков и эффективности управления ими (относительно рисков, прямо связанных с департаментом).

6. Направлять в подразделения по управлению персоналом документы о мотивировании сотрудников, принесших банку финансовую экономию от эффективного управления операционными рисками, или о привлечении к ответственности сотрудников, нарушающих правила нормативных документов об управлении операционными рисками.