Читать «Управление операционными рисками банка: практические рекомендации» онлайн - страница 7

3. Осуществлять иные обязательные действия согласно правилам, установленным нормативными документами банка.

При необходимости регистратор обязан также оказывать помощь эксперту по инцидентам, риск-координатору и риск-менеджеру в организации риск-процедур, перечисленных в разделе 6.

4.1.3.3. Регистратор имеет право:

1. Обращаться к экспертам по инцидентам, риск-координаторам, риск-менеджерам для получения разъяснений об особенностях регистрации инцидентов и проблем, а также для эскалации проблем управления операционными рисками, которые ему не удалось разрешить на своем уровне.

2. Ставить вопрос перед риск-координатором и риск-менеджером о необходимости изменения нормативных документов и процедур, имеющих проблемы.

4.1.3.4. Контроль за исполнением всеми сотрудниками подразделений обязанностей регистраторов осуществляет тот риск-координатор, чей департамент курирует этих сотрудников.

4.2. Субъекты второй линии защиты

Вторая «линия защиты» включает в себя процесс координации системы управления операционными рисками в целом, проверку данных и отчетов об операционных рисках, организацию деятельности комитетов по риску, представление отчетности руководству банка (централизованный подход).

В рамках второй линии защиты операционными рисками управляют:

• комитет по рискам;

• директор по рискам;

• риск-менеджеры.

4.2.1. Комитет по рискам (или иной комитет, наделенный соответствующими полномочиями – далее – комитет по рискам).

4.2.1.1. Комитет по рискам (в рамках управления операционными рисками) – это высший коллегиальный орган, который принимает решения о действиях банка в отношении тех или иных рисков (в т. ч. операционных). Председателем комитета по рискам является директор по рискам с правом вето на любые решения комитета.

4.2.1.2. Права комитета по рискам (в рамках управления операционными рисками):

1. Принимает решения по обнаруженным операционным рискам красной зоны (уровня «высокий» и выше), а также по рискам желтой и зеленой зон в случаях, когда они были эскалированы до уровня комитета.

2. Инициирует разработку стратегий, политики и основополагающих подходов к управлению операционными рисками банка и представляет их на согласование в Правление банка.

3. Утверждает методологию управления операционными рисками для обеспечения общего понимания рисков.

4. Утверждает уровень операционного риска на год – риск-аппетит банка (пороговый риск в части разработки и утверждения мер по его минимизации).

5. Осуществляет постоянный мониторинг соответствия подходов к управлению операционными рисками принятой стратегии.

6. Получает и анализирует данные об уровне операционных рисков для принятия решений по управлению рисками.

7. Инициирует разработку эффективных мер и осуществляет последующий контроль над операционными рисками в рамках заседаний комитета.

8. Утверждает общую терминологию, формы отчетности и системы представления информации субъектами системы управления операционными рисками.

9. Утверждает меры по управлению операционными рисками и осуществлению контроля за их эффективностью.