Читать «Актуальные уголовно-правовые проблемы борьбы с финансовым мошенничеством» онлайн - страница 219

• с какими фирмами, банками сотрудничал, наименования, ФИО руководителей;

• каково материальное положение семьи, финансовое положение фирмы;

• наличие собственности: загородный дом, квартира, машина и т.п., примерная оценка их стоимости, в том числе за рубежом;

• наличие вкладов за рубежом;

• возможное наличие второго гражданства;

• тип нервной системы, характер;

• поведение партнера при оплате долгов и при расчетах с партнерами.

Особое место отводится сбору компрометирующих материалов на потенциального клиента или партнера. К таким сведениям относятся:

• наличие крупных невыплаченных кредитов и долгов;

• пагубные увлечения: алкоголизм, пристрастие к наркотикам, увлечение азартными играми;

• наличие огнестрельного нарезного оружия без права его хранения, взрывчатых веществ;

• сокрытие доходов фирмы от налоговой инспекции и невыплата налогов;

• наличие крупных валютных вкладов за рубежом и неуплата с них налогов;

• контрабанда;

• связи с криминальными группировками;

• лжепредпринимательство и лжереклама;

• мошенничество;

• недобросовестная конкуренция;

• наличие задолженности перед банками, фирмами, размер займов;

• наличие долгов частным лицам, размер задолженности;

• несоответствие заявлений, обещаний реальной действительности и возможностям.

Так, МВД России ведет реестр дисквалифицированных лиц («черный список»), состоящий из имен людей, когда-либо осужденных за должностные преступления и лишенных права занимать руководящие должности. «Масштабы коррупции действительно представляют реальную угрозу национальной безопасности», — пояснял смысл появления реестра министр МВД России Р.Г. Нургалиев.

269

Речь идет не только о дискредитировавших себя чиновниках, но и о бизнесменах, «уводивших» огромные суммы от налогов, «отмывавших» деньги наркодилеров, мошенников и уголовников, занимавшихся контрабандой и банковскими аферами.

Теперь любые кадровые службы как госструктур, так и коммерческих предприятий могут сверять назначения на руководящую должность с этой базой данных. Если выяснится, что назначенный на ответственный пост человек ранее решением суда получил дисквалификацию, то его работодателю грозит административный штраф до 1000 минимальных зарплат.

Банк России вместе с Агентством по страхованию вкладов (АСВ) весной 2008 г. обнародовал информацию о ликвидации кредитных организаций за два прошедших года. Наряду с анализом ситуации о причинах отзыва лицензии и ликвидационных процедурах там имеются подробные сведения «о привлечении к гражданско-правовой и уголовной ответственности должностных лиц кредитных организаций, признанных несостоятельными (банкротами)». В документе перечислены фамилии руководителей банков, их должности, вид ответственности, суть обвинения или факты, по которым проводится расследование, и доказанный судом размер ущерба, который они нанесли кредитной организации.

Списки регулярно обновляют, их нетрудно найти как на сайте ЦБ РФ, так и на сайте АСВ.