Читать «Актуальные уголовно-правовые проблемы борьбы с финансовым мошенничеством» онлайн - страница 218

Полученные данные необходимо перепроверить, лично посетив офис фирмы, посмотреть на его состояние. Желательно побывать в организации, где зарегистрирована проверяемая компания, и получить нужную вам информацию.

267

На этом этапе следует лично познакомиться с руководителями потенциальной фирмы-партнера. В беседе с ними нужно постараться получить ответы на следующие вопросы:

• сколько времени существует фирма и каковы основные направления ее деятельности;

• с кем успешно проведены торговые операции, попросите назвать партнеров;

• имеется ли опыт (и какой именно) проведения сделок, подобных предстоящей;

• где и с кем ранее работали руководители фирмы, какое у них образование, каков опыт работы;

• не прекратила ли фирма свою деятельность, сохранив при этом печать.

Если в ходе изучения потенциального контрагента возникли сомнения в его надежности, то необходимо выяснить, когда и как возможный партнер намеревается выполнить взятые на себя обязательства, например, продать товар, оказать предлагаемые услуги, выполнить ту или иную работу, вернуть кредит и т.п. Следует выяснить условия транспортировки и хранения товара, наличие у фирмы складских помещений и транспортных средств.

Необходимо установить гарантии платежеспособности партнера, а также то, какие действия он намерен предпринять в случае неисполнения взятых на себя обязательств: готов ли будущий контрагент незамедлительно возместить убытки, выплатить штрафные санкции и каким образом? Какие гарантии имеются на этот счет? На какое именно имущество может быть обращено взыскание в случае отсутствия у него денежных средств, где оно находится и не заложено ли оно?

Далеко не все компании могут себе позволить содержать собственный информационно-аналитический центр. Поэтому необходимую информацию, интересующие сведения можно выяснить у прежних клиентов либо конкурентов фирмы, а также по местам прежней работы ее руководителей. Помимо этого много полезной информации можно получить в таких организациях, как: местные органы власти; милиция; прокуратура; почта, телеграф, телефонный узел; вневедомственная охрана; санэпиднадзор и пожарный надзор; жилищно-коммунальная служба; территориальные органы Минфина, Госкомстата, ФАС России, службы занятости; налоговая инспекция; Пенсионный фонд; обслуживающие организации.

Примерный перечень сведений¹, которые следует выяснить в ходе изучения потенциального клиента или компаньона, выглядит следующим образом:

• год и место рождения, постоянное место жительства;

• национальность;

¹ Литвиненко В. Методы деловой разведки... // Экономическая безопасность. 2008. № 7, 8. С. 66, 67.

268

• семейное положение, близкие родственники, их адреса;

• специальность по образованию;

• специальность по опыту работы;

• сколько лет работает в бизнесе;

• каковы успехи в данной сфере деятельности, внешние признаки благосостояния;

• с чего начал работу в бизнесе, в какой области;

• с кем работал совместно в одних и тех же фирмах (проверка на аффилированность);