Читать «Комментарий к Федеральному закону «О клиринге и клиринговой деятельности»» онлайн - страница 103

3) Управление регулирования деятельности участников финансового рынка:

отдел регулирования деятельности и лицензирования инфраструктурных организаций финансового рынка;

отдел нормативно-правового регулирования деятельности участников финансового рынка;

отдел регулирования деятельности и лицензирования профессиональных участников финансового рынка;

4) Управление эмиссионных ценных бумаг:

отдел нормативно-правового регулирования и методологического обеспечения государственной регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг;

отдел корпоративного управления и государственного контроля за приобретением акций открытых акционерных обществ;

отдел государственной регистрации выпусков эмиссионных ценных бумаг;

5) Управление организации и проведения надзорных мероприятий на рынке ценных бумаг:

отдел организации контроля деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг;

отдел организации контроля деятельности инфраструктурных организаций;

отдел контроля за соблюдением корпоративного законодательства;

отдел организации контроля деятельности субъектов коллективных инвестиций;

отдел административного производства;

6) Правовое управление:

отдел международного сотрудничества;

отдел по взаимодействию с Федеральным Собранием и органами исполнительной власти; отдел по судебной практике; отдел правовой экспертизы;

отдел методологии защиты прав инвесторов и работы с населением;

7) Управление информации и мониторинга финансового рынка. Общие правила внутренней организации и организации деятельности ФСФР России по реализации ее полномочий и взаимодействия с федеральными органами исполнительной власти определяет Регламент ФСФР России, утв. приказом ФСФР России от 30 марта 2006 г. № 06–34/пз-н [39] .

Также в структуру ФСФР России входят 13 территориальных органов, в том числе:

Региональные отделения ФСФР России руководствуются в своей деятельности Конституцией РФ, международными договорами РФ, федеральными конституционными законами, федеральными законами, актами Президента РФ, Правительства РФ и ФСФР России, иными нормативными актами, Регламентом ФСФР России, Типовым положением о территориальном органе ФСФР России, утв. приказом ФСФР России от 22 июня 2006 г. № 06–69/пз-н [40] , а также положением о соответствующем территориальном органе.

3. В части 1 ст. 25 Закона № 7-ФЗ определен перечень функций, которые осуществляет ФСФР России в сфере государственного регулирования клиринговой деятельности и контроля за ее осуществлением.

ФСФР России осуществляет:

принятие нормативных правовых актов, регулирующих клиринговую деятельность, а также иных нормативных правовых актов, предусмотренных Законом № 7-ФЗ;

контроль за исполнением центральным контрагентом своих функций;

регистрацию правил клиринга, а также иных документов клиринговых организаций, подлежащих регистрации в соответствии с Законом № 7-ФЗ;

лицензирование клиринговой деятельности; аккредитацию лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, и организаций, осуществляющих функции оператора товарных поставок;

контроль за соблюдением клиринговыми организациями и лицами, осуществляющими функции центрального контрагента, требований Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов ФСФР России;

проверку деятельности клиринговых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, в порядке, установленном нормативными правовыми актами ФСФР России;

осуществляет аккредитацию организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов.

ФСФР России устанавливает:

порядок регистрации правил клиринга, а также иных документов клиринговых организаций, подлежащих регистрации в соответствии с Законом № 7-ФЗ;

единые требования к клиринговой организации, лицу, осуществляющему функции центрального контрагента, к их деятельности, к порядку осуществления клиринга;

требования, направленные на снижение рисков осуществления клиринговой деятельности, и требования по организации внутреннего контроля клиринговой организацией, совмещающей свою деятельность с деятельностью кредитной организации (по согласованию с Банком России);

объем, порядок, сроки и формы представления в ФСФР России отчетов, информации и уведомлений клиринговыми организациями, лицами, осуществляющими функции центральных контрагентов, а также лицом, имеющим право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) клиринговой организации, распоряжаться 5 % и более голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал клиринговой организации;

особенности бухгалтерской отчетности клиринговых организаций, за исключением кредитных организаций (по согласованию с Минфином России);

требования к порядку хранения и защиты информации, связанной с осуществлением клиринговой деятельности, а также к сроку ее хранения, если порядок и сроки хранения указанной информации не установлены иными федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами;

требования, направленные на снижение рисков осуществления клиринговыми организациями, не являющимися кредитными организациями, клиринговой деятельности.

ФСФР России определяет:

порядок и условия проведения аккредитации кредитной организации, не являющейся клиринговой организацией, для осуществления ею функций центрального контрагента, а также порядок отзыва аккредитации (по согласованию с Банком России);

порядок и условия проведения аккредитации организации, осуществляющей функции оператора товарных поставок, а также порядок отзыва аккредитации;

требования к порядку и срокам расчета собственных средств клиринговых организаций, не являющихся кредитными организациями;

правила раскрытия информации клиринговыми организациями, а также правила предоставления информации участникам клиринга;

условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов;

определяет типы и формы квалификационных аттестатов. Помимо того, ФСФР России:

разрабатывает методику стресс – тестирования системы управления рисками лица, осуществляющего функции центрального контрагента (по согласованию с Банком России);

проводит стресс-тестирование системы управления рисками лица, осуществляющего функции центрального контрагента;

утверждает программы квалификационных экзаменов для аттестации физических лиц в сфере клиринговой деятельности; ведет реестр аттестованных лиц;

аннулирует квалификационные аттестаты в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованными лицами требований Закона № 7-ФЗ;

проводит проверки соблюдения организациями, осуществляющими аттестацию физических лиц в сфере клиринговой деятельности, условий аккредитации и осуществляет отзыв аккредитации в случае нарушения указанных условий;

принимает предусмотренные федеральными законами меры, направленные на прекращение и предотвращение нарушения требований Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов ФСФР России;

обращается в арбитражный суд с требованием о ликвидации юридических лиц, осуществляющих клиринговую деятельность без соответствующих лицензий, и в иных случаях, предусмотренных федеральными законами, а если таким юридическим лицом является кредитная организация, обращается в Банк России с предложением о принятии установленных федеральными законами мер воздействия к указанной кредитной организации.

ФСФР России обменивается конфиденциальной информацией, в том числе персональными данными:

с соответствующим органом (организацией) иностранного государства. Условием осуществления такого обмена является наличие соглашения, предусматривающего взаимный обмен информацией ограниченного доступа. Следует отметить, что такое соглашение может быть заключено в том случае, если иностранное законодательство обеспечивает не меньший уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемой информации, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) представляемой информации, предусмотренный законодательством РФ. Если отношения по обмену информацией регулируются международными договорами РФ, то ФСФР России осуществляет обмен конфиденциальной информацией с органом (организацией) иностранного государства в соответствии с условиями таких договоров;

с Банком России. Основанием для осуществления такого обмена является наличие соглашения, заключенного между ФСФР России и Банком России с ним при условии сохранения конфиденциальности полученной информации и использования ее для осуществления Банком России возложенных на него функций.

Рассмотренный выше перечень функций ФСФР России в сфере государственного регулирования клиринговой деятельности и контроля за ее осуществлением не является закрытым. ФСФР России осуществляет и иные функции, предусмотренные Законом № 7-ФЗ и иными федеральными законами.

4. В части 2 ст. 25 Закона № 7-ФЗ определены основные права ФСФР России, которыми она обладает в рамках осуществления контроля за клиринговыми организациями и лицами, осуществляющими функции центрального контрагента.

ФСФР России вправе проводить плановые и внеплановые проверки. клиринговых организаций и центральных контрагентов.

Плановые проверки проводятся в соответствии с планами и графиками, утверждаемыми приказами ФСФР России. В отношении одного лица ФСФР России может быть проведено не более одной плановой проверки. в год. В случае проведения ФСФР России плановой выездной проверки. организации, являющейся членом саморегулируемой организации управляющих компаний, привлекаются уполномоченные работники соответствующей саморегулируемой организации.

ФСФР России проводит внеплановые проверки. в случае обнаружения признаков нарушений, в том числе на основании жалоб (заявлений, обращений) граждан и юридических лиц, сведений, полученных из средств массовой информации.

ФСФР России проводит проверки организаций, осуществление контроля и надзора за которыми возложено на ФСФР России, в соответствии с приказом ФСФР России от 13 ноября 2007 г. № 07-108/пз-н [41] .

Любая проверка может осуществляться только на основании приказа руководителя (его заместителя) ФСФР России или территориального органа ФСФР России. В этом приказе обязательно должны быть указаны следующие данные: номер и дата приказа; наименование проверяющего органа;

фамилия, имя, отчество и должность лица (лиц), уполномоченных на проведение проверки.(члены комиссии);

наименование юридического лица, в отношении которого проводится проверка;

цели, задачи и предмет проверки;

правовые основания проведения проверки. в том числе нормативные правовые акты, обязательные требования которых подлежат проверке;

дата начала и окончания проверки.

Заверенная печатью ФСФР России копия приказа о проведении проверки предъявляется руководителю или иному должностному лицу организации. Проверка может проводиться только теми должностными лицами, которые указаны в приказе о проведении проверки. При проведении проверки члены комиссии не имеют права осуществлять проверку по вопросам, не указанным в приказе.

Сотрудники ФСФР России во время проведения проверки при предъявлении приказа о проведении проверки и служебных удостоверений получают право беспрепятственного доступа в помещения фондов, а также право доступа к документам и информации (в том числе информации, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральным законом), которые необходимы для осуществления контроля, а также доступ к программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной информации.

Должностные лица, представители проверяемой организации во время проведения проверки имеют право:

знакомиться со своими правами и обязанностями;

обжаловать действия членов комиссии руководителю ФСФР России;

знакомиться с актом проверки, прилагать к нему необходимые справки и письменные возражения.

По результатам проверки составляется акт, который подписывается членами комиссии. На акте делается отметка об ознакомлении с актом представителя проверяемого юридического лица или индивидуального предпринимателя. В случая отказа от ознакомления на акте делается отметка об отказе в ознакомлении с указанием причин отказа. К акту прикладываются обнаруженные в ходе проверки документы, свидетельствующие о нарушениях.

Акт должен содержать следующие позиции: дата, время и место составления акта;

наименование органа государственного контроля (надзора); дата и номер распоряжения (приказа), на основании которого проведено мероприятие по контролю;

фамилия, имя, отчество и должность лица (лиц), проводившего мероприятие по контролю;

наименование проверяемого юридического лица; дата, время и место проведения мероприятия по контролю; сведения о результатах мероприятия по контролю, в том числе о выявленных нарушениях, об их характере, о лицах, на которых возлагается ответственность за совершение этих нарушений;

сведения об ознакомлении или об отказе в ознакомлении с актом представителя юридического лица или индивидуального предпринимателя, а также лиц, присутствовавших при проведении мероприятия по контролю, их подписи или отказ от подписи;

подпись должностного лица (лиц), осуществившего мероприятие по контролю.

Члены комиссии при проведении проверки имеют право: при предъявлении служебного удостоверения находиться на территории, в административных зданиях и служебных помещениях организации;

вносить, выносить и пользоваться собственными организационно-техническими средствами, в том числе компьютерами, калькуляторами, телефонами;

требовать и получать все необходимые для достижения целей проверки. документы (справки, письменные объяснения и другие), в том числе доступ к которым ограничен или запрещен в соответствии с федеральным законом;

требовать и получать копии документов в бумажном и (или) электронном виде и после надлежащего их оформления приобщать к материалам проверки.(письменные копии документов на бумажных носителях должны быть сшиты, пронумерованы, подписаны уполномоченным лицом и скреплены печатью организации);

требовать и получать доступ к информационным ресурсам автоматизированных систем, используемых в деятельности организации, в режиме «только для чтения», документации на используемые автоматизированные системы, а также письменные или устные разъяснения по вопросам, связанным с их разработкой, внедрением, стандартизацией и эксплуатацией;

требовать и получать письменные и устные разъяснения по существу проверяемых вопросов.

По результатам проведенной проверки ФСФР России может принять одно из следующих решений:

о направлении организации предписания об устранении нарушений законодательства и (или) о принятии мер, направленных на недопущение подобных нарушений впредь;

о направлении предписания о запрете или ограничении проведения организацией отдельных операций;

о приостановлении действия лицензии, выданной организации; об аннулировании лицензии, выданной организации.

Если в ходе проверки выявлены нарушения, то решение принимается в форме предписания, в котором указываются сроки устранения нарушений. Информация об устранении установленных нарушений может быть доведена юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем до сведения ФСФР России в форме отчета. В случаях установления нарушений, не относящихся к компетенции ФСФР России, информация о таких нарушениях представляется другим органам в соответствии с их компетенцией. В этом случае материалы, полученные при проведении проверки. в срок не позднее 10 рабочих дней с даты выявления таких нарушений направляются в соответствующий надзорный орган.

ФСФР России вправе получать от клиринговых организаций и центральных контрагентов, и их работников:

необходимые документы и информацию, в том числе информацию, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральными законами. Требование (запрос) о предоставлении такой информации может быть направлено (направлен) руководителем ФСФР России в порядке и форме, которые установлены нормативными правовыми актами ФСФР России, только в случае проведения проверки;

объяснения в письменной или устной форме.

ФСФР России вправе обращаться в установленном Законом «Об оперативно-розыскной деятельности» [42] порядке в органы, осуществляющие оперативно-розыскную деятельность, с просьбой о проведении оперативно-розыскных мероприятий.

На территории РФ право осуществлять оперативно-розыскную деятельность предоставляется оперативным подразделениям: органов внутренних дел РФ; органов федеральной службы безопасности; федеральных органов государственной охраны; таможенных органов РФ; службы внешней разведки РФ; федеральной службы исполнения наказаний; органов по контролю за оборотом наркотических средств и психотропных веществ.

Основаниями для проведения оперативно-розыскных мероприятий являются:

наличие возбужденного уголовного дела;

поручения следователя, руководителя следственного органа, органа дознания или определения суда по уголовным делам, находящимся в их производстве;

ставшие известными органам, осуществляющим оперативно-розыскную деятельность, сведения:

о признаках подготавливаемого, совершаемого или совершенного противоправного деяния, а также о лицах, его подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела;

о событиях или действиях (бездействии), создающих угрозу государственной, военной, экономической или экологической безопасности РФ;

лицах, скрывающихся от органов дознания, следствия и суда или уклоняющихся от уголовного наказания;

лицах, без вести пропавших, и об обнаружении неопознанных трупов;

запросы других органов, осуществляющих оперативно-розыскную деятельность;

постановление о применении мер безопасности в отношении защищаемых лиц, осуществляемых уполномоченными на то государственными органами в порядке, предусмотренном законодательством РФ;

запросы международных правоохранительных организаций и правоохранительных органов иностранных государств в соответствии с международными договорами РФ.

ФСФР имеет право запрашивать и получать информацию у Банка России о деятельности и об операциях лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, и кредитных организаций, осуществляющих клиринговую деятельность.

5. В части 3 ст. 25 Закона № 7-ФЗ определено право беспрепятственного доступа служащих ФСФР России при осуществлении контроля в соответствии с возложенными на них полномочиями: в помещения клиринговых организаций и центральных контрагентов;

в помещения других организаций, в которых находятся программно-аппаратные средства, обеспечивающие фиксацию, обработку и хранение информации, связанной с осуществлением клиринговой деятельности (исполнением функций и обязанностей центрального контрагента);

к документам и информации (в том числе к информации, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с федеральными законами), которые необходимы для осуществления контроля;

к программно-аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной выше информации.

6. Согласно ч. 4 ст. 25 Закона № 7-ФЗ ФСФР России вправе запрашивать в письменной форме у клиринговых организаций, центральных контрагентов и иных физических и юридических лиц, включая кредитные организации, документы и информацию, которые связаны с осуществлением клиринговой деятельности (исполнением функций и обязанностей центрального контрагента). В свою очередь, эти лица обязаны представлять соответствующие документы и информацию.

7. В части 5 ст. 25 Закона № 7-ФЗ установлены нормы, определяющие порядок представления в ФСФР России информации, составляющей банковскую тайну. Такая информация представляется в ФСФР России на основании мотивированного письменного запроса. Форма такого запроса определяется ФСФР России. Такой запрос может быть направлен руководителем ФСФР России или его заместителями.

8. Как следует из ч. 6 ст. 25 Закона № 7-ФЗ, при выявлении ФСФР России нарушений требований Закона № 7-ФЗ и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов, а также в целях прекращения и предотвращения таких нарушений ФСФР России вправе направлять предписания, обязательные для исполнения лицами, которым они адресованы.

Предписание ФСФР России – документ, содержащий распоряжение руководителя (заместителя руководителя) ФСФР России о выполнении изложенных в нем требований, направленных на устранение или недопущение в будущем. Оно должно содержать требование ФСФР России, касающееся вопросов его компетенции, а также указание срока его исполнения.

В зависимости от обнаруженных нарушений предписаниями могут быть установлены следующие требования:

устранить нарушения законодательства и (или) принять меры, направленные на недопущение подобных нарушений впредь;

запретить или ограничить проведение отдельных операций. Так, согласно ч. 7 ст. 25 Закона № 7-ФЗ ФСФР России вправе своим предписанием запретить или ограничить проведение клиринговой организацией, центральным контрагентом отдельных операций, связанных с осуществлением клиринговой деятельности, исполнением функций и обязанностей центрального контрагента, на срок, не превышающий шесть месяцев. Запрет может быть введен при выявлении нарушений требований Закона № 7-ФЗ, прав и законных интересов инвесторов или в случае, если совершаемые действия создают угрозу правам и законным интересам инвесторов. Следует отметить, что предписание, налагающее запрет или ограничение на проведение отдельных операций, не распространяется на операции, связанные с осуществлением клиринга обязательств, допущенных к клирингу, до момента получения клиринговой организацией предписания ФСФР России в области финансовых рынков, в том числе обязательств, включенных в клиринговый пул (ч. 8 ст. 25 Закона № 7-ФЗ).

Предписание составляется ФСФР России в письменном виде, подписывается руководителем (заместителем руководителя) ФСФР России и заверяется печатью ФСФР России с изображением Государственного герба РФ. Подписанное предписание регистрируется и направляется не позднее 3 рабочих дней с даты принятия такого решения. По общему правилу течение срока начинается на следующий день после наступления события, которыми определено его начало.

Предписание как вид документа состоит из двух частей: предисловия и предписывающей части. В предисловии перечисляются нормативные правовые акты, в соответствии с которыми вынесено предписание, излагаются обнаруженные нарушения, послужившие причиной для подготовки предписания. В предписывающей части указывается срок устранения нарушения, меры воздействия, применяемые к фонду.

9. В части 9 ст. 25 Закона № 7-ФЗ определена возможность обжалования предписания ФСФР России в судебном порядке.

Вообще право на обжалование решений и действий (или бездействия) органов государственной власти и должностных лиц в судебном порядке гарантировано ч. 2 ст. 46 Конституции РФ. В свою очередь, в ст. 13 ГК РФ установлено, что ненормативный акт государственного органа, не соответствующий закону или иным правовым актам и нарушающий гражданские права и охраняемые законом интересы гражданина или юридического лица, может быть признан судом недействительными. Таким образом, любые властные предписания государственных органов независимо от того, в какой форме они выражены, могут быть оспорены в суде.

Такого рода дела относятся к подведомственности арбитражных судов и рассматриваются в порядке, предусмотренном гл. 24 АПК РФ «Рассмотрение дел об оспаривании ненормативных правовых актов, решений и действий (бездействия) государственных органов, органов местного самоуправления, иных органов, должностных лиц».

Причиной возбуждения производства по таким делам является заявление лица, в отношении которого по результатам проверки ФСФР России принято то или иное решение (о приостановлении действия, об аннулировании лицензии и др.) или же которому направлено предписание (об устранении последствий нарушений и др.), обратившегося в арбитражный суд с требованием о признании недействительными ненормативных правовых актов или о признании незаконными решений и действий (бездействия) ФСФР России.

Заявление может быть подано в арбитражный суд в течение трех месяцев со дня принятия решения или выдачи предписания по результатам проверки.

Заявление подается в письменной форме, в нем должны быть указаны следующие сведения:

наименование арбитражного суда, в который подается исковое заявление;

наименование заявителя истца, его место нахождения; наименование органа, который принял оспариваемое решение, совершил оспариваемые действия (бездействие);

название, номер, дата принятия оспариваемого акта, решения, время совершения действий;

права и законные интересы, которые, по мнению заявителя, нарушаются оспариваемым актом, решением и действием (бездействием);

законы и иные нормативные правовые акты, которым, по мнению заявителя, не соответствуют оспариваемый акт, решение и действие (бездействие);

требование заявителя о признании ненормативного правового акта недействительным, решений и действий (бездействия) незаконными;

перечень прилагаемых документов.

В заявлении могут быть указаны и иные сведения, в том числе номера телефонов, факсов, адреса электронной почты, если они необходимы для правильного и своевременного рассмотрения дела, могут содержаться ходатайства, в том числе ходатайства об истребовании доказательств от ответчика или других лиц.

Арбитражный суд в судебном заседании устанавливает законность оспариваемого решения или предписания ФСФР России следующим образом:

устанавливает их соответствие закону или иному нормативному правовому акту;

устанавливает наличие полномочий у органа или лица, которые приняли оспариваемое решение или совершили оспариваемые действия (бездействие);

устанавливает, нарушают ли оспариваемое решение и действия (бездействие) права и законные интересы заявителя в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности.

Обязанность доказывания соответствия оспариваемого ненормативного правового акта (т. е. решения или предписания) закону, а также обстоятельств, послуживших основанием для принятия оспариваемого решения, возлагается на ФСФР России.

Суд может принять решение о признании решения или предписания недействительным или отказать в удовлетворении заявления.

Если решение ФСФР или предписание не соответствует закону, суд принимает решение о признании их незаконными. Решение суда подлежит немедленному исполнению.

Подача в арбитражный суд заявления о признании указанного предписания недействительным полностью или в части не приостанавливает действия этого предписания.

10. Часть 10 ст. 25 Закона № 7-ФЗ обязывает ФСФР России обеспечить конфиденциальность представляемых ему документов и информации в соответствии с Законом № 7-ФЗ. Исключением из этого правила являются случаи раскрытия или предоставления информации в соответствии с федеральными законами и иными нормативными правовыми актами РФ.