Читать «О банках и банковской деятельности» онлайн - страница 36

Для идентификации клиента – юридического лица банк должен идентифицировать физических лиц, являющихся владельцами этого юридического лица, имеющих прямое или опосредованное влияние на него и получающих экономическую выгоду от его деятельности. В случае если юридическое лицо является хозяйственным обществом, банк должен идентифицировать физических лиц, имеющих существенное участие в этом юридическом лице. Клиент должен предоставлять предусмотренные законодательством сведения, которые истребует банк с целью исполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. При непредоставлении таких сведений клиентом счет не открывается, а в случае наличия ранее открытых счетов банк отказывает в осуществлении обслуживания. Для идентификации и принятия мер, достаточных, по мнению банка, для подтверждения личности клиента – юридического лица и для обеспечения способности банка выполнять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления, в том числе по выявлению финансовых операций, имеющих сомнительный характер, банк имеет право истребовать предусмотренную законодательством информацию, касающуюся идентификации этого лица и его руководителей, в органах государственной власти, осуществляющих надзор и/или контроль за деятельностью этого юридического лица, банков, других юридических лиц, а также осуществлять предусмотренные законодательством меры по сбору такой информации из иных источников. Указанные органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса бесплатно предоставить банку такую информацию.

Для идентификации клиента – физического лица и принятия мер, достаточных, по мнению банка, для подтверждения его личности, банк имеет право истребовать информацию, касающуюся идентификации этого лица, в органах государственной власти, банков, других юридических лиц, а также осуществлять меры по сбору такой информации об этом лице, которая необходима для выполнения правил внутреннего финансового мониторинга и программ его осуществления, в том числе по выявлению финансовых операций, имеющих сомнительный характер. Указанные органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса бесплатно предоставить банку такую информацию.

Идентификация клиента банка не обязательна при осуществлении каждой операции, если клиент был ранее идентифицирован в соответствии с требованиями законодательства, регулирующего отношения в сфере предупреждения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем.

При наличии решения уполномоченного государственного органа об отмене государственной регистрации юридического лица или государственной регистрации субъекта предпринимательской деятельности – физического лица, признании в установленном порядке юридического лица фиктивным или объявлении физического лица умершим либо признании безвестно отсутствующим банк закрывает счет такого лица и безотлагательно предоставляет информацию специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по такому счету и не перечисляет либо иным путем не распоряжается средствами на этом счету до получения распоряжений указанного органа. В случае непоступления в течение семи рабочих дней указанных распоряжений или решения суда о принятии либо непринятии мер относительно этих средств банк решает связанные с ними вопросы в соответствии с законодательством Украины.