Читать «О банках и банковской деятельности» онлайн - страница 33

Информация о банках или клиентах, собираемая при проведении банковского надзора, составляет банковскую тайну.

Положения настоящей статьи не распространяются на обобщенную по банкам информацию, подлежащую опубликованию. Перечень информации, подлежащей обязательному опубликованию, устанавливается Национальным банком Украины и дополнительно самим банком на его усмотрение.

Статья 61. Обязательство о сохранении банковской тайны

Банки обязаны обеспечить сохранение банковской тайны путем:

1) ограничения круга лиц, имеющих доступ к информации, которая составляет банковскую тайну; 2) организации специального делопроизводства с документами, содержащими банковскую тайну; 3) применения технических средств для предотвращения несанкционированного доступа к электронным и другим носителям информации; 4) применения предупреждений по сохранению банковской тайны и ответственности за ее разглашение в договорах и соглашениях между банком и клиентом.

Служащие банка при вступлении в должность подписывают обязательство о сохранении банковской тайны. Руководители и служащие банков обязаны не разглашать и не использовать с выгодой для себя или для третьих лиц конфиденциальную информацию, которая стала известна им при исполнении своих служебных обязанностей.

Частные лица и организации, которые при выполнении своих функций или оказании услуг банку непосредственно или опосредованно получили конфиденциальную информацию, обязаны не разглашать эту информацию и не использовать ее в свою пользу или в пользу третьих лиц.

В случае причинения банку или его клиенту убытков путем утечки информации о банках и их клиентах из органов, уполномоченных осуществлять банковский надзор, убытки возмещаются виновными органами.

Статья 62. Порядок раскрытия банковской тайны

Информация о юридических и физических лицах, содержащая банковскую тайну, раскрывается банками:

1) по письменному запросу или по письменному разрешению владельца такой информации; 2) по письменному требованию суда или по решению суда; 3) органам прокуратуры Украины, Службы безопасности Украины, Министерства внутренних дел Украины, Антимонопольного комитета Украины – по их письменному требованию относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени; ( Пункт 3 части первой статьи 62 с изменениями, внесенными в соответствии с Законом N 1294-IV ( 1294-15 ) от 20.11.2003 ) 4) органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения или валютного контроля относительно операций по счетам конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени; 5) специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга по его письменному требованию о совершении финансовых операций, подлежащих финансовому мониторингу согласно законодательству о предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем; ( Часть первая статьи 62 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом N 249-IV ( 249-15 ) от 28.11.2002 ) 6) органам государственной исполнительной службы по их письменному требованию по вопросам исполнения решений судов о состоянии счетов конкретного юридического лица или физического лица – субъекта предпринимательской деятельности. ( Часть первая статьи 62 дополнена пунктом 5 в соответствии с Законом N 835-IV ( 835-15 ) от 22.05.2003 ) Требование соответствующего государственного органа на получение информации, которая содержит банковскую тайну, должно: