Читать «151 угроза вашему кошельку» онлайн - страница 31

Недавняя история помнит проколы, приведшие к громким скандалам. Например, в спорте. Дело в том, что в клубах стран ЕС существуют квоты на легионеров из других стран. Чтобы обойти эти квоты, многим футболистам просто подделывали паспорта: выяснилось, что у подавляющего большинства неевропейцев (во Франции, Испании или Италии второй паспорт имеет чуть ли не половина таких футболистов) гражданство стран ЕС оформлено с нарушениями. В частности, португальский паспорт одного из игроков, по данным Интерпола, числился среди украденных. Сам же футболист был уверен, что паспорт ему оформили, «найдя» для него предка-португальца.

Во всём мире потребителей таких услуг можно разбить на три категории. Во-первых, это люди, предполагающие, что в той стране, где они проживают, у них могут возникнуть проблемы с законом (бизнесмены, ведущие своё дело не совсем чисто, люди, имеющие проблемы с властью, криминал): их интересует запасной аэродром, страна, куда они могут в случае чего бежать и жить там, пользуясь заблаговременно приобретённым гражданством. Во-вторых, это те, кому второй паспорт необходим для оптимизации налогообложения и вообще для более эффективного ведения бизнеса. В-третьих, люди, которые много ездят по миру и нуждаются во втором паспорте для увеличения числа стран, куда они смогут въехать без визы.

Отдельную категорию составляют американцы, к которым во многих странах относятся прохладно. Получив паспорт другой, «нейтральной», страны, они могут рассчитывать на более доброжелательное к себе отношение. А кроме того, стремятся сделать себя таким образом менее уязвимыми для террористов (известны случаи, когда террористы отпускали граждан США после того, как те, показав паспорт другого государства, уверяли, что к США не имеют никакого отношения). На российском рынке подобными услугами в основном пользуются люди первой и второй категорий. При регистрации иностранной офшорной компании её владельцу приходится прибегать к услугам иностранных номинальных директоров и акционеров для составления трастового договора, согласно которому номинальные лица осуществляют управление офшорной компанией, придерживаясь его инструкций и указаний. Это делается для того, чтобы закрепить свои права на владение компанией. Например, если номинальному лицу вдруг захочется «кинуть» реального владельца и присвоить имущество компании, то трастовый договор позволяет реальному владельцу восстановить свои права на имущество и активы компании. Использование второго паспорта является очень эффективным решением этой проблемы, так как необходимость в номинальных лицах отпадает и компанию можно регистрировать по собственному зарубежному паспорту. Но есть ещё одна проблема. Согласно законодательству по борьбе с отмыванием денег, банки обязаны требовать с компаний, открывающих счета, информацию о реальном владельце компании. Получается, что и банку будет известен реальный владелец. Поэтому лучше всего, если имя в паспорте будет отличаться от реального имени – речь идёт о так называемом банковском паспорте. Такой паспорт, кстати, часто используют не только владельцы офшоров, но и частные лица, желающие сохранить конфиденциальность при вложении денег в зарубежный банк. В этом случае никто и никогда не сможет выяснить реальное имя владельца счёта. Сама же по себе смена имени при получении второго гражданства не является незаконной – такая процедура предусмотрена и не предосудительна.